Em um cenário econômico desafiador, com inflação e juros em alta previstos para 2025, a concessão de crédito tende a se tornar mais restrita. Nesse contexto, instituições financeiras buscam soluções inovadoras para manter a oferta de crédito ativa e minimizar riscos. A Serasa Experian destaca-se ao adotar inteligência artificial (IA) e machine learning (ML) para aprimorar a análise de crédito, personalizar ofertas e reduzir a inadimplência.
Com o aumento dos juros, as linhas de financiamento tornam-se mais rigorosas, exigindo das instituições financeiras maior precisão na avaliação de riscos. O desafio consiste em identificar, de forma eficiente, consumidores com maior propensão à inadimplência, garantindo que o crédito seja concedido de maneira segura e personalizada. A necessidade é de análises mais efetivas e integradas ao momento do consumidor, utilizando dados diversos para uma avaliação precisa.
A Serasa Experian implementou modelos de IA e ML que conectam diversos tipos de dados, estruturados e não estruturados, para aprimorar a análise de crédito. Esses modelos permitem a personalização de ofertas e a atualização em tempo real do perfil financeiro dos consumidores, como por exemplo o Serasa Score. A empresa utiliza tecnologias disruptivas para extrair informações de múltiplas fontes, aumentando a efetividade na identificação de ameaças e oportunidades, consolidando-se como uma datatech robusta no uso de inteligência analítica em grandes volumes de dados.
A adoção de IA e ML pela Serasa Experian trouxe benefícios significativos:
- Redução da taxa de inadimplência.
- Personalização de ofertas de crédito conforme o perfil do consumidor.
- Atualização em tempo real do perfil financeiro dos clientes.
- Maior eficiência na identificação de riscos e oportunidades.
- Fortalecimento da posição da empresa como líder em soluções analíticas no setor de crédito.
Esses avanços tecnológicos permitiram à Serasa Experian oferecer soluções mais precisas e eficientes, adaptando-se rapidamente às mudanças do mercado e às necessidades dos consumidores, mesmo em um ambiente econômico desafiador.
